《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》

Celsius成BlockFi“难兄难弟”,面临数个州监管机构指控

网络转载 7384 2021-09-21 14:50

原文: Decrypt

原文作者:Jeff Benson

译者:念银思唐

总部位于美国新泽西州的加密货币借贷公司 BlockFi 整个夏天都面临着多个州证券监管机构针对其高息加密储蓄账户的审查。美国证券交易委员会(SEC)同样也警告 Coinbase,如果启动高收益 Lend 计划,它将被起诉。

如今,BlockFi 的竞争对手、同样位于新泽西州的 Celsius 也受到了监管机构的同类指控。

9 月 18 日,新泽西州证券管理局(New Jersey Bureau of Securities)针对该公司提交了一份停止令,要求其在 10 月底之前停止向新泽西州的客户提供其高利率账户。新泽西州代理总检察长Andrew Bruck在推特上写道:“我们的证券局已下令总部位于新泽西州的Celsius 停止提供计息账户。如果你在新泽西州出售证券,你需要遵守新泽西州的证券法。这包括那些在加密货币市场上运营的人。”

当日早些时候,德克萨斯州证券委员会(TSSB)还要求该公司出席明年(2022年)2 月 14 日的行政听证会。TSSB 威胁称,将对该公司发出停止令,以阻止其继续向该州客户提供服务。该命令还宣布,可能的补救措施包括支付罚款和将资金归还给德克萨斯州客户。

与此同时,阿拉巴马州证券委员在日期标注为 9 月 16 日的命令中称 Celsius 因其“Earn Rewards”(赚取收益)项目违反了该州证券法。命令指出,Celsius 有 28 天时间做出回应,说明监管机构不应实施停止令的原因,如到期不回应,即表示放弃听证会机会,监管机构将立即采取制裁措施。

争议的焦点是 Celsius 的加密利息账户。客户在该平台注册,并利用 Celsius 存储他们拥有的加密货币,然后再把它们贷出去;作为回报,客户获得的利率远高于传统银行储蓄账户的利率。Celsius 在广告中宣称的回报率高达 17%,但实际上该数字每周都会更新,并因资产而异。目前,Tether(USDT)和 USDC 等稳定币的收益率为 8.88%,而以太坊和比特币的年化收益率约为 5%-6%。

此外,德克萨斯州和新泽西州指出,Celsius 的 API 合作伙伴计划扩大了此类账户的覆盖面,用 TSSB 的话说,“Celsius API 合作伙伴可以向他们的客户提供并出售未注册的 Celsius Earn Interest-Bearing Accounts(Celsius 赚取利息账户)。”

德克萨斯和新泽西的监管机构称,这两个州都没有批准这些交易,因为 Celsius 还没有在这些机构或 SEC 注册销售证券,而证券是可交易的投资产品。包括 SEC 和一些专门研究数字资产的律师在内的许多业内人士将“收益(yield)”产品视为证券,因为它们具有无担保债券的功能,即借款人同意在不提供抵押品的情况下还款。

同样的问题也困扰着 BlockFi。7 月 20 日,该公司收到了新泽西州总检察长办公室发出的停止令。随后还收到了来自德克萨斯州、佛蒙特州和肯塔基州的停止令,以及来自阿拉巴马州的示因命令。因此,BlockFi 的市场覆盖范围正在缩小。它不再向德克萨斯居民提供 BlockFi 利息账户,并必须在 9 月 30 日之前停止为新泽西居民提供服务。

Coinbase,作为美国唯一一家公开交易的加密货币交易所,该公司一直在研发一款产品,以吸引 BlockFi 和 Celsius 的用户,但现在不得不重新考虑这一举措。其尚未启动的 Lend 计划将为稳定币持有者提供4%的储蓄利息,该公司曾计划逐步将该产品扩展到其他加密货币。不过,Coinbase 表示,SEC 认为 Lend 产品是一种证券,并威胁要将其告上法庭,不过 SEC 没有给出理由。

据 TSSB 表示,他们已经就这个问题联系了 Celsius。据该机构称,他们曾在 5 月 14 日左右致信该公司,称其可能违反了《德州证券法》(Texas Securities Act)。“尽管如此,”TSSB 指出,“该公司仍继续向德克萨斯居民提供 Celsius 赚取利息账户,这违反了《证券法》第 7 和 12 条。”这两部分都与证券注册要求有关。

在一份发给 Decrypt 的声明中,一位 Celsius 发言人说道:“我们对监管机构发起这些行为感到失望,我们完全不同意有关 Celsius 没有遵守法律的指控。我们一直并将继续与美国和全球的监管机构合作,全面遵守法律。鉴于我们对遵守监管的承诺,我们期待迅速解决这一问题。截至目前,我们对任何客户的服务都没有变化。我们会让我们的社区随时了解任何进展。”

声明

1. 本文经授权发布,如若转载,请标注文章来源和作者;

2. 伊甸网登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述;

3. 文章内容仅供参考,不构成投资建议,投资者据此操作,风险自担。

相关文章
姚前:比特币引发的全球“新型货币战争”刚刚开始
技术对货币替代的影响正达到前所未有的状态。
一文探究以太坊 Layer2的发展方向究竟在哪?
ZK-STARKs的Zero Knowledge Rollups是较为均衡些的方案。
Web3 应该朝着更去中心化的方向发展
基于 Substrate 建立的解决方案应该是真正的 Web3.0 解决方案。
为什么目前日本央行没有发行CBDC的计划?
日本央行执行董事认为,CBDC并不是改善日本金融领域的唯一解决方案
多链时代跨链渐成“刚需”,下一个问题是治理
跨链已然成为多链时代下DeFi的核心枢纽,链间DeFi成为了行业新的发展突破口。
元宇宙:区块链时代的代名词
从本质上看,元宇宙是一种新的数据传输方式的开启。
字节跳动为了元宇宙,去深圳投了一家芯片公司
字节跳动为了元宇宙,投了一家芯片公司。
基于比特币期货的etf到底意味着什么?
如果etf确认了,意味着更多的监管接踵而来,之后的发展,也会有很多曲折。
SEC首次批准比特币期货ETF,定义权之争落幕
CME比特币期货,叠加比特币期货ETF,一切都在美国政府的监管之下,美元资本将会在比特币定价权上拥有统治般的话语权与影响力。
介绍 CoinList 种子 2021 年秋季批次
尽管加密市场波动,但对早期加密初创公司的兴趣在 2021 年飙升。
7x24H 快讯